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小 发表于 2008-10-7 11:42 只看该作者
港府促銀行回購迷債
港府促銀行回購迷債
最樂觀估計 8成苦主可望獲7成本金
| | | 2008年10月7日 星期二 | | 在雷曼迷你債券苦主追討行動升級的龐大政治壓力下，港府與金融管理局聯手向16家分銷銀行硬銷回購方案，要求銀行短期內按不同債券系列的公平值，先行墊支回購客戶所持債券。有估計約八成購入共100億元雷曼債券的苦主，短期內可取回六至七成投資本金。
財政司司長曾俊華昨與16家分銷銀行及3家證券行開會後，向傳媒公布由銀行回購雷曼迷你債券的建議，並表明會上已獲數家銀行正面回應，其他銀行亦承諾積極研究。
銀行不滿 憂埋隱藏危機
與會銀行均表示，同意應尋求解決方案，但認為政府的做法純粹是政治考慮，強迫銀行同意以求拆彈，銀行股東固然要承受相關損失，更惡劣的是埋下其他隱藏危機，因若事件擴散至其他產品，結果可能弄個沒完沒了。
由於有關回購安排只適用於由雷曼發行的36個迷你債券系列，其他購入由雷曼發行的股票掛鈎票據（ELN），或其他發行商與雷曼信貸違約掛鈎票據的投資者，卻未獲任何安排。有協助苦主爭取的議員及苦主表示不滿，要求銀行提供同樣回購安排。
財經事務及庫務局局長陳家強及金管局總裁任志剛亦有出席會議。陳家強會後形容，回購是最符合雷曼迷你債券苦主利益的理想方案，一方面毋須等待繁複及冗長的抵押品清盤程序，另一方面仍可保留就涉嫌不良銷售追究的權利。他又指，期望下周接獲與會銀行回覆，苦主則可於年底前取回金額。據悉，銀行公會旗下處理雷曼事件的專責小組，將於周五開會，討論委任獨立財務顧問，為迷你債券的抵押品價值進行評估。消息指，由於委任及評估需時，加上信貸市場處於凍結狀態，實難以估計最終估值水平。
信貸市場凍結 估值難計
消息人士指，政府昨與銀行會面時，除準備一份各項債券系列的抵押品詳情外，亦備有各系列抵押品初步估值資料。
據了解，按已知的各系列抵押品情況分析，系列5至7及9的抵押品主要為雷曼發行的無抵押票據，須待雷曼清盤確認可取回金額，相信估值最低；系列15至18的抵押品為債保商MBIA發行的票據，估值低於50%。其餘系列的抵押品質素較佳，包括貨幣市場基金等優質資產，料估值約六至七成。
但有銀行界消息人士指，現時信貸市場極不明朗，銀行為免承擔過高的風險，無可避免採取較保守的估值，並指在金融海嘯吞噬下，預期回購價達六至七成並不實際，擔心給予外界錯誤期望。
陳家強認同銀行的估值定價，有需要考慮風險問題，並強調銀行回購是提供一種服務讓客戶先行套現，不會趁機賺錢。若最後抵押品清盤的價值高於回購價，銀行會向客戶退回剩餘金額。
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